Kasa i Bank w Comarch ERP Optima.
Płatności, Rozliczenia i wyciągi — bez Excel.
Automatyczny import wyciągów bankowych, elektroniczne przelewy ZUS i wynagrodzeń, split payment, biała lista VAT i pełne Rozliczenia z kontrahentami — zintegrowane z fakturami i księgowością w jednym systemie.
Comarch ERP Optima Kasa/Bank — pełna kontrola finansów firmy
Od raportu kasowego po przelew SWIFT — moduł Kasa/Bank obsługuje cały obieg gotówkowy i bankowy, zintegrowany z fakturami, kadrami i pełną księgowością.
Co obejmuje moduł Kasa/Bank?
Moduł Kasa/Bank w Comarch ERP Optima to centrum zarządzania przepływem pieniędzy w firmie. Obsługuje zarówno obrót gotówkowy (kasa, KP/KW, zaliczki) jak i bankowy (wyciągi, przelewy, Rozliczenia). Wszystkie operacje są zintegrowane z modułem Handel, Księgowości i HR — zero ręcznego przepisywania.
Moduł pilnuje terminów płatności, weryfikuje rachunki bankowe kontrahentów, obsługuje split payment i generuje pliki przelewów do bankowości elektronicznej.
- Import wyciągów bankowych MT940 / XML z wszystkich głównych banków
- Generowanie pliku przelewów do bankowości internetowej
- Przelewy wynagrodzeń, ZUS i podatku z jednego kliknięcia
- Obsługa split payment (MPP) — przelew na rachunek VAT
- Automatyczna weryfikacja rachunków na białej liście VAT MF
- Kasa gotówkowa: raporty kasowe, KP, KW, zaliczki pracownicze
- Rozliczenia z kontrahentami — należności i zobowiązania
- Preliminarz płatności — planowanie wypływów gotówki
- Noty odsetkowe, ponaglenia, potwierdzenia sald
- Kursy walut NBP, różnice kursowe, rachunki walutowe
🔗 Integracja z innymi modułami Optima
📞 Michał Wołkiewicz — wdrożenia ERP
Michał specjalizuje się w konfiguracji modułu Kasa/Bank, integracjach bankowych i wdrożeniach finansowych w Comarch ERP Optima. Obsługuje firmy z całej Polski zdalnie.
📞 731 835 666 — MichałKluczowe funkcje modułu Kasa/Bank
Pełny obieg gotówkowy i bankowy w jednym miejscu — zintegrowany z każdym modułem Optimy.
Import wyciągów bankowych
Automatyczny import wyciągów w formacie MT940 i XML z PKO BP, Pekao, ING, mBank, Santander, BNP Paribas i innych. Automatyczne kojarzenie przelewów z fakturami i dokumentami — bez ręcznego przepisywania kwot.
Elektroniczne przelewy i pliki bankowe
Generowanie pliku przelewów do bankowości elektronicznej (format Elixir lub XML). Przelewy wynagrodzeń z list płac jednym kliknięciem. Przelewy ZUS DRA i podatku PIT bezpośrednio z modułu HR. Obsługa przelewów walutowych SEPA i SWIFT.
Kasa gotówkowa — KP i KW
Obsługa kasy firmowej: raporty kasowe, dokumenty KP (Kasa Przyjmie) i KW (Kasa Wyda). Rozliczenia zaliczek pracowniczych i delegacji. Ewidencja wielu kas jednocześnie (np. kasa główna PLN i kasa walutowa EUR). Historia operacji kasowych z pełnym audytem.
Noty odsetkowe i ponaglenia zapłaty
Automatyczne generowanie not odsetkowych za przeterminowane należności. Wydruk wezwań do zapłaty i ponagleń z terminami. Potwierdzenia sald wysyłane do kontrahentów. Kontrola limitów kredytowych z alertem przy wystawianiu faktury.
Split payment — mechanizm podzielonej płatności
Pełna obsługa MPP (Mechanizm Podzielonej Płatności). Automatyczne oznaczanie faktur objętych obowiązkowym split payment. Przelewy MPP do banku z podziałem na rachunek bieżący (netto) i rachunek VAT. Raportowanie operacji MPP.
Preliminarz płatności
Zestawienie planowanych wpływów i wydatków z faktur według dat płatności. Analiza płynności gotówkowej w nadchodzących dniach i tygodniach. Priorytetyzacja płatności do dostawców. Eksport do Excela.
Wiele rachunków i waluty obce
Obsługa wielu rachunków firmowych w PLN i walutach obcych (EUR, USD, GBP). Automatyczna wycena Rozliczeń walutowych wg kursu NBP (tabela A lub C). Automatyczne obliczanie i ewidencja różnic kursowych.
Biała lista podatników VAT — auto-weryfikacja
Automatyczna weryfikacja numerów rachunków bankowych kontrahentów w bazie białej listy podatników VAT Ministerstwa Finansów. Alert przed płatnością na rachunek niezarejestrowany — chroni przed odpowiedzialnością solidarną w VAT.
Integracja z bankami — wyciągi jednym kliknięciem
Optima importuje wyciągi bankowe i generuje pliki przelewów dla praktycznie wszystkich polskich banków komercyjnych.
| Bank | Format importu wyciągów | Przelewy wychodzące | Uwagi |
|---|---|---|---|
| PKO Bank Polski | MT940, CSV | Elixir, XML | Pełna integracja |
| Bank Pekao SA | MT940 | Elixir, XML | Pełna integracja |
| ING Bank Śląski | MT940, XML | XML | Pełna integracja |
| mBank | MT940, CSV | Elixir | Pełna integracja |
| Santander Bank Polska | MT940 | Elixir, XML | Pełna integracja |
| BNP Paribas Bank Polska | MT940 | XML | Pełna integracja |
| Alior Bank | MT940 | Elixir | Pełna integracja |
| Bank Millennium | MT940, CSV | Elixir | Pełna integracja |
| Inne banki krajowe | MT940 (standard) | Elixir (standard) | Obsługiwany przez standard MT940 |
💡 Jak działa import wyciągów?
Po pobraniu pliku MT940 z bankowości internetowej — importujesz go do Optimy jednym kliknięciem. System automatycznie proponuje powiązanie każdego przelewu z odpowiednią fakturą (na podstawie kwoty, daty i numeru faktury w tytule). Potwierdzasz i gotowe — wyciąg zaksjęgowany.
🔄 Jak działają przelewy wychodzące?
Optima generuje plik Elixir lub XML z listą przelewów — wgrywasz go do bankowości internetowej. Nie ma bezpośredniego API z bankiem, ale taki model działa ze wszystkimi bankami i jest bezpieczniejszy. Przelewy wynagrodzeń dla 50 pracowników zajmują minutę.
Rozliczenia — wiesz kto płaci i komu powinieneś
Pełna ewidencja należności i zobowiązań z automatycznym rozliczaniem płatności, wiekowaniem i alertami. Żadna zaległa faktura Cię nie zaskoczy.
📥 Należności od klientów
- Lista faktur sprzedaży z datami płatności i statusem: zapłacona / w terminie / po terminie
- Wiekowanie należności: 0–30 dni, 31–60 dni, powyżej 60 dni — w jednym zestawieniu
- Automatyczne generowanie ponagleń i wezwań do zapłaty z datą wymagalności
- Noty odsetkowe za zwłokę — obliczane automatycznie wg stopy odsetek ustawowych
- Potwierdzenia sald dla kontrahentów — wydruk lub wysyłka e-mail
- Kontrola limitu kredytowego: alert przy wystawianiu faktury, gdy klient przekroczy limit
- Rozliczanie częściowych płatności i nadpłat — automatyczna alokacja
- Kompensaty należności z zobowiązaniami tego samego kontrahenta
📤 Zobowiązania wobec dostawców
- Lista faktur zakupowych z terminami płatności — zawsze aktualna
- Preliminarz płatności: ile i komu zapłacić w ciągu 7, 14 i 30 dni
- Automatyczny plik przelewów do banku (Elixir/XML) z wybranych zobowiązań
- Weryfikacja rachunków bankowych dostawców na białej liście MF przed przelaniem
- Obsługa split payment (MPP) — przelew automatycznie dzielony na netto i VAT
- Rozliczenia walutowe: wycena wg kursu NBP i automatyczne różnice kursowe
- Historia płatności kontrahenta — pełna chronologia transakcji
- Kompensaty wzajemnych należności i zobowiązań z tym samym kontrahentem
📌 Wiekowanie należności — co to jest?
Wiekowanie to zestawienie przeterminowanych faktur z podziałem na przedziały czasowe (0–30 / 31–60 / 60+ dni). Optima generuje je jednym kliknięciem — widać od razu których klientów trzeba ścigać w pierwszej kolejności.
📌 Co to jest preliminarz płatności?
Preliminarz pokazuje planowane wydatki według terminów płatności faktur zakupowych. Dzięki niemu wiesz z wyprzedzeniem, ile gotówki potrzebujesz w przyszłym tygodniu i miesiącu — zanim zabraknie na rachunku.
Split Payment i Biała Lista VAT — bezpieczeństwo podatkowe
Dwie kluczowe funkcje chroniące firmę przed ryzykiem podatkowym — obsługiwane automatycznie w module Kasa/Bank.
🔗 Mechanizm Podzielonej Płatności (MPP / Split Payment)
Split payment to obowiązkowy mechanizm płatności dla faktur powyżej 15 000 zł brutto obejmujących towary i usługi z Załącznika 15 do Ustawy o VAT (m.in. stal, elektronika, paliwa, usługi budowlane).
- Faktury objęte obowiązkowym MPP są oznaczane automatycznie w module Handel
- Podczas generowania przelewu — Optima automatycznie dzieli płatność: kwota netto → rachunek bieżący dostawcy, kwota VAT → rachunek VAT dostawcy
- Format przelewu MPP jest obsługiwany przez wszystkie polskie banki
- Raportowanie operacji MPP na potrzeby ewentualnej kontroli skarbowej
- Możliwość dobrowolnego stosowania MPP do dowolnych faktur
✅ Biała Lista Podatników VAT — weryfikacja rachunków
Biała lista MF to oficjalny rejestr rachunków bankowych czynnych podatników VAT. Płatność na rachunek spoza białej listy może skutkować odpowiedzialnością solidarną za VAT dostawcy i utratą kosztów podatkowych (powyżej 15 000 zł).
- Optima automatycznie weryfikuje rachunek bankowy kontrahenta przy dodawaniu lub edycji danych
- Przed wysłaniem przelewu — alert, jeśli rachunek nie figuruje na białej liście
- Historia weryfikacji przechowywana w systemie — dowód należytej staranności
- Integracja z bazą MF w czasie rzeczywistym (połączenie z API Ministerstwa Finansów)
- Działa dla przelewów zwykłych i MPP jednocześnie
Kto korzysta z modułu Kasa/Bank Optima?
Moduł jest niezbędny dla każdej firmy, która wystawia lub otrzymuje faktury — niezależnie od branży i wielkości.
JDG i małe firmy
Import wyciągów, przelewy za faktury, preliminarz płatności i biała lista — pełna obsługa finansów w pakiecie Mała Firma Optima.
Firmy handlowe i produkcyjne
Duże wolumeny faktur zakupowych i sprzedażowych — automatyczne rozliczanie wyciągów skraca księgowość z dni do godzin.
Branża budowlana i usługi
Obowiązkowy split payment dla usług budowlanych — Optima pilnuje oznaczeń MPP i generuje właściwe przelewy automatycznie.
Biura rachunkowe
Obsługa wielu firm klientów — import wyciągów, generowanie przelewów i rozliczenia walutowe dla każdego podmiotu oddzielnie.
📌 Czy Kasa/Bank jest osobnym modułem?
Kasa/Bank jest standardowo wliczony w większość pakietów Comarch ERP Optima (Mała Firma, Firma, Finanse). Nie kupujesz go osobno — jest dostępny od razu po uruchomieniu systemu. Konfiguracja trwa 2–4 godziny.
📌 Czy jest limit rachunków bankowych?
Optima nie limituje liczby rachunków bankowych w systemie. Możesz mieć wiele rachunków PLN, EUR, USD, rachunki VAT i inne — każdy z osobnymi wyciągami i historią. Przy biurach rachunkowych każdy klient ma swoje rachunki.
Cennik — moduł Kasa/Bank wliczony w pakiety Optima
Kasa/Bank nie jest osobnym modułem do dokupienia — jest standardowo dostępny w pakietach Comarch ERP Optima. Ceny netto.
| Pakiet Optima (chmura) | Cena | Co zawiera z Kasa/Bank | Dla kogo |
|---|---|---|---|
| Mała Firma Starter | od 31 zł netto / miesiąc | Import wyciągów, przelewy, kasa gotówkowa, Rozliczenia, biała lista, split payment | JDG, 1-osobowe firmy usługowe |
| Firma Polecany dla MŚP | od 83 zł netto / miesiąc | Pełna Kasa/Bank + walutowe + preliminarz + integracja z HR (przelewy ZUS, PIT) | Firmy z pracownikami, handel, usługi |
| Finanse Pro Zaawansowany | od 131 zł netto / miesiąc | Pełna Kasa/Bank + wiele rachunków walutowych + różnice kursowe + Rozliczenia w pełnej Ks. | Spółki z o.o., firmy z dużym obrotem walutowym |
| Finanse Pro BR Biura rachunkowe | od 260 zł netto / miesiąc | Pełna Kasa/Bank wielofirmowo — obsługa wielu podmiotów klientów z jednego miejsca | Biura rachunkowe |
💡 Konsultacje i konfiguracja
Konfiguracja importu wyciągów, ustawienie rachunków bankowych, parametrów split payment i białej listy — Michał przeprowadzi Cię przez każdy krok. 60 zł netto / 15 min — rozliczamy dokładnie zużyty czas.
🔄 Aktualizacje regulacyjne
Zmiany w formatach plików bankowych, nowe wymagania białej listy, aktualizacje MPP — Comarch aktualizuje system automatycznie. W subskrypcji chmurowej nie musisz nic robić.
Ceny netto. Dostępne są też licencje instalowane — jednorazowy zakup + roczna opłata aktualizacyjna. Skontaktuj się po bezpłatną kalkulację.
Jak przebiega konfiguracja modułu Kasa/Bank?
Moduł uruchamiamy w ramach wdrożenia Optimy lub dokonujemy go oddzielnie dla firm, które już mają system. Standardowo 1–3 dni robocze.
Konfiguracja rachunków i banków
Dodanie rachunków bankowych firmowych (PLN i waluty). Konfiguracja formatów importu wyciągów dla Twoich banków. Ustawienie parametrów przelewów wychodzących (Elixir/XML). Test importu pierwszego wyciągu.
Split payment, biała lista i Rozliczenia
Konfiguracja weryfikacji białej listy VAT. Ustawienie parametrów split payment. Konfiguracja limitów kredytowych kontrahentów. Ustawienie kasetek gotówkowych i raportów kasowych. Import historycznych Rozliczeń (opcjonalnie).
Szkolenie i pełna produkcja
Szkolenie z importu wyciągów, generowania przelewów, wiekowania należności i prelim. płatności. Pierwsze przelewy na danych produkcyjnych. Konfiguracja automatycznych not odsetkowych. Odbiór i przekazanie dokumentacji.
📦 Co dostajesz w konfiguracji?
- Konfiguracja wszystkich rachunków bankowych w Optimie
- Ustawienie formatów importu dla Twoich banków
- Konfiguracja przelewów wychodzących (Elixir/XML)
- Aktywacja weryfikacji białej listy VAT MF
- Konfiguracja split payment (obowiązkowego i dobrowolnego)
- Ustawienie kas gotówkowych i raportów kasowych
- Szkolenie z obsługi modułu (2–3 h zdalnie)
- 30 dni wsparcia powdrożeniowego
Masz już Optimę? Dokonfigurujemy Kasa/Bank bez przerwy w pracy.
Zapytaj o wdrożenie →Najczęstsze pytania o Kasa/Bank w Optimie
Czy Optima automatycznie rozlicza wyciągi bankowe z fakturami?
Tak. Po imporcie wyciągu bankowego Optima proponuje automatyczne skojarzenie każdego przelewu z dokumentem w systemie — na podstawie kwoty, daty i numeru faktury w tytule przelewu. Użytkownik przegląda propozycje, potwierdza lub koryguje ręcznie. Taki tryb skraca czas obsługi miesięcznego wyciągu z kilku godzin do kilkunastu minut.
Czy mogę wykonywać przelewy bezpośrednio z Optimy do banku?
Optima generuje gotowy plik przelewów (Elixir lub XML), który importujesz do bankowości elektronicznej swojego banku. Nie ma bezpośredniego połączenia API między Optimą a bankiem — taki model jest bezpieczniejszy (nikt z zewnątrz nie może zainicjować przelewu) i działa z każdym bankiem bez wyjątku. Cały proces zajmuje minutę: generuj plik → wgraj do banku → autoryzuj.
Jak działa weryfikacja białej listy VAT przy płatnościach?
Optima może automatycznie weryfikować numer NIP i rachunek bankowy kontrahenta w bazie białej listy podatników VAT prowadzonej przez Ministerstwo Finansów. Jeśli rachunek nie figuruje na liście — system wyświetla alert przed wygenerowaniem przelewu. Historia weryfikacji jest zapisywana, co stanowi dowód należytej staranności w przypadku ewentualnej kontroli skarbowej.
Czy moduł obsługuje split payment (mechanizm podzielonej płatności)?
Tak, w pełni. Faktury objęte obowiązkowym MPP (powyżej 15 000 zł z towarami/usługami z Załącznika 15 do Ustawy o VAT) są automatycznie oznaczane. Podczas generowania przelewu system dzieli kwotę: kwota netto trafia na rachunek bieżący dostawcy, kwota VAT — na jego rachunek VAT. Format przelewu MPP jest zgodny z wymaganiami NBP i obsługiwany przez wszystkie banki.
Ile rachunków bankowych mogę obsługiwać w Optimie?
Nie ma limitu. Optima obsługuje dowolną liczbę rachunków bankowych — PLN, EUR, USD, GBP i inne waluty. Możesz mieć konto bieżące, rachunek VAT, konto walutowe i konto techniczne — każde z oddzielnym zestawieniem wyciągów i historią operacji. Biura rachunkowe mogą obsługiwać dziesiątki firm z ich własnymi rachunkami.
Jak działają różnice kursowe w module Kasa/Bank?
Przy rozliczaniu faktur walutowych Optima pobiera kurs NBP (tabela A lub C) na odpowiedni dzień i automatycznie oblicza różnicę między kursem z faktury a kursem zapłaty. Różnice kursowe są ewidencjonowane jako przychód lub koszt finansowy i automatycznie trafiają do Księgowości — bez ręcznych wyliczeń.
Czy mogę ustawić limity kredytowe dla klientów?
Tak. W kartotece kontrahenta możesz ustawić maksymalny limit kredytowy — kwotę, do której klient może mieć otwarte należności. Gdy wystawiasz fakturę i klient przekroczyłby limit — Optima wyświetla ostrzeżenie (możesz je zignorować lub zablokować wystawianie dokumentów powyżej limitu). Wiekowanie należności pokazuje, kto i jak bardzo przekroczył limit.
Co to jest preliminarz płatności i jak go używać?
Preliminarz płatności to zestawienie planowanych wydatków (z terminów płatności faktur zakupowych) i wpływów (z faktur sprzedażowych). W Optimie otwierasz preliminarz, filtrujesz po zakresie dat (np. najbliższe 14 dni), wybierasz które faktury opłacić, i generujesz plik przelewów. To podstawowe narzędzie zarządzania płynnością — widać ile gotówki potrzeba i kiedy.
Ile czasu zajmuje konfiguracja modułu Kasa/Bank?
Podstawowa konfiguracja (rachunki bankowe, formaty importu, przelewy) to 2–4 godziny. Pełna konfiguracja z biała listą, split payment, kasą gotówkową i szkoleniem — zwykle 6–8 godzin (stawka 60 zł netto / 15 min). Jeśli Kasa/Bank jest częścią pełnego wdrożenia ERP — jest konfigurowany jako jeden z etapów bez dodatkowych kosztów.
Czy Optima obsługuje noty odsetkowe i ponaglenia automatycznie?
Tak. Optima generuje noty odsetkowe na podstawie przeterminowanych faktur i ustawowej stopy odsetkowej. Wydruk ponaglenia zapłaty z numerem faktury, kwotą i naliczonymi odsetkami zajmuje kilka sekund. Możesz je wysłać e-mailem bezpośrednio z systemu lub wydrukować. Potwierdzenia sald działa analogicznie — jedno kliknięcie i gotowy dokument do wysłania.
Zapytaj o moduł Kasa/Bank
Pokażemy, jak Optima integruje się z Twoim bankiem, i przejdziemy przez możliwości modułu w 30-minutowej prezentacji online — bezpłatnie.
Zadzwoń do Sandry
Płatności, rozliczenia, integracje bankowe i migracja danych. Konfigurację techniczną wykona Michał.
731 199 666Pn–Pt 8:00–17:00
Napisz do nas
Podaj nazwę swojego banku — sprawdzimy format importu i odpowiemy w 24 h.
biuro@wgkom.plOdpowiedź w ciągu 24 h
NIP: 952-222-39-04 · REGON: 520963405 · Autoryzowany partner Comarch · Edyta (licencje i wycena): 570 526 556 · Michał (wsparcie techniczne): 731 835 666